电信诈骗黑话大揭秘

来源:皇后国际 发布时间:2021-05-07 发布人:管理员 新媒体栏目: 诈骗 电信 电信诈骗
  阻击电信网络欺诈,公安机关继续在行动。日前,辽宁沈阳警方在2天内就成功打掉了3个“跑分”电信欺诈违法团伙,冻住的涉案资金高达两亿之多。所谓“跑分”,其实是电信欺诈过程中的一个术语,接下来咱们就一同了解一下这个案子。
  沈阳市公安局反信息欺诈支队民警郑棣涵:“跑分”望文生义,分就是钱,这个跑就是让钱跑起来。因为欺诈得来的赃物,他要第一时间转出,不能被咱们公安机关察觉到。这就需求很多的“跑分”人员和很多的银行卡,对这个赃物进行流动式洗钱,最终使这个钱变“白”,从而回流到欺诈团伙的手中。
  今年4月,沈阳市公安局对辖区内一张涉嫌投资欺诈的银行卡进行追踪调查时发现,该银行卡的开办人有售卡获利的违法事实,警方经过对卡主突击审问,一举将8名正在宾馆内进行“跑分”洗钱的违法嫌疑人当场捕获,缉获作案用手机22部,银行卡45张。
  沈阳市公安局反信息欺诈支队民警郑棣涵:他们在沈阳,经过一个姓李的人指使,在沈阳进行“跑分”活动,由李某找人租住宾馆,并由张某和董某纠集社会的闲散人员进行开办银行卡,在宾馆内从事这个洗钱活动。
  这次抓捕行动的第二天,沈阳警方又在市区内的一个居民小区里将别的一伙正在“跑分”的违法团伙捕获。经审问,该团伙3人利用通讯软件与境外欺诈窝点勾连,在沈阳市康平县大肆收购银行卡,并租房建立窝点,为欺诈团伙供给“跑分”洗钱服务,触及资金流水近9000万元人民币,3人从中不合法获利180余万元。
  随后,一个专门为境外“杀猪盘”进行跑分洗钱的违法团伙也被警方捕获。该团伙在短短数月内就帮助境外欺诈人员搬运资金4000余万元。
  至此,沈阳警方两天端掉了3个跑分违法窝点,共捕获违法嫌疑人20名,缉获涉案银行卡163张,触及全国多个省市共170余起案子,涉案金额流水达2.1亿元人民币。
电信诈骗黑话大揭秘
  “跑分”欺诈团伙“菜商”“水房”等多人构成
  警方调查发现,一个“跑分”电信欺诈团伙由金主、“卡农”、“菜商”、“水房”等多人构成。不过,这里说的“菜商”不是菜估客,“水房”更不是吊水的当地,而是欺诈团伙的黑话。
  从“卡农”收购来的银行卡,也被分为多个层级,一级卡收到赃物最多,为了不被冻住,到账第一时间,“水房”经过转账、付出、网购等方法,将资金拆分流向多个二级卡,经过类似方法拆分更多的三级卡。为躲避冲击,一笔资金甚至会“飞”到境外,再兜一圈回来。
  从沈阳警方破获的“跑分”案子中,咱们能够看到欺诈资金是如何流通的。首要,实施欺诈者即老板或者金主,要先找到“卡农”、“菜商”,从他们手里买到公民个人信息以及银行卡。
  违法嫌疑人:就是他每回干活的时分会提前两到三天,说是就准备两套卡,准备干活了,然后我就会找“卡农”买两套卡回来,把卡号还有账号密码发到群里边。
  一旦钱骗到手,就开端了“跑分”流程。
  违法嫌疑人:然后每次操作的时分,上家会在群里边说“把卡号发过来,我测下看可不能够用”。他们那儿能看到明细了,就证明这张卡能够操作。假如进钱了,他就会告诉说进钱了,会给咱们一个固定的卡号,咱们就一直往那个卡号里存钱,然后一天下来完毕,按流水的千分之八给咱们结算。
  护好自己的“钱袋子”让“分”跑不起来
  一笔笔欺诈来的不义之财经过“跑分”最终流向了境外。根据公安部的计算,我国每年有超过万亿的不合法资金流向境外,“跑分”就是使用率最高的违法手段之一。如何让“分”跑不了,让钱停下来,需求全社会多部分的参加。
  沈阳市公安局反信息欺诈支队民警郑棣涵:公安机关办案人员实际上是在跟这个洗钱人员拼速度,假如他们速度慢了,或者说钱阻滞在某一张卡中,咱们公安机关也会第一时间追查到这张银行卡,将这个银行卡冻住。
  “跑分”的源头作案工具就是“两卡”——银行卡和电话卡。现在公安机关已经在全国范围内实施断卡行动,冲击“两卡”违法。
  作为公民,咱们也要警惕“跑分”陷阱,避免成为违法帮凶。